Чистая прибыль группы ВТБ по итогам 2011 года достигла рекордных 90,5 млрд рублей, увеличившись на 65,1% по сравнению с показателем 2010 года. По итогам 2011 года возврат на капитал Группы составил 15,0%, прибыль на акцию – 0,00855 рублей. Возврат на капитал Группы по итогам 2010 года составил 10,3%, прибыль на акцию – 0,00557 рублей.
Операционные доходы до создания резервов за 2011 год составили 286,6 млрд рублей, увеличившись на 29,6% по сравнению с 221,1 млрд рублей за 2010 год. Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы по кредитам клиентам составили 247,2 млрд рублей в 2011 году, что на 44,6% выше показателя 2010 года (170,9 млрд рублей). Чистая процентная маржа оставалась стабильной, составив 5,0% по итогам 2011 года (5,1% в 2010 году).
Чистые комиссионные доходы Группы за 2011 год достигли 39,2 млрд рублей, увеличившись на 58,7% по сравнению с 24,7 млрд рублей в 2010 году. Наибольший вклад в комиссионные доходы вносят Розничный бизнес и Транзакционный бизнес Группы. Их доли в чистых комиссионных доходах Группы по итогам 2011 года составили 47% и 36% соответственно. В 2011 году чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса увеличились на 61.9%, а чистые комиссионные доходы Глобального транзакционного бизнеса – на 50.5%.
Чистые расходы Группы по операциям с финансовыми инструментами составили 26,7 млрд рублей по итогам 2011 года. В 2010 году доходы по операциям с финансовыми инструментами составили 14,7 млрд рублей.
Расходы на содержание персонала и административные расходы по итогам 2011 года составили 141,5 млрд рублей, увеличившись на 48,8% с 95,1 млрд рублей за 2010 год. Этот рост был в основном обусловлен консолидацией «ТрансКредитБанка» с 31 декабря 2010 года, консолидацией Банка Москвы с 30 сентября 2011 года и расширением основных бизнесов Группы.
Объем кредитного портфеля до создания резервов вырос на 50,0% до 4 590,1 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года по сравнению с 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 31 декабря 2011 года составил 3 766,0 млрд рублей, увеличившись на 49,6% с 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Доля Группы на российском рынке корпоративного кредитования выросла до 18,7% на 31 декабря 2011 года с 12,0% на 31 декабря 2010 года.
Увеличению объемов корпоративного кредитного портфеля способствовали консолидация Банка Москвы и значительный органический рост бизнеса Группы на фоне растущей кредитной активности Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса. Также увеличению объемов корпоративного кредитного портфеля способствовало снижение курса рубля по отношению к доллару США в 2011 году примерно на 6%, которое привело к увеличению балансовой стоимости кредитов, номинированных в долларах США.
Объем розничного кредитного портфеля на 31 декабря 2011 года составил 824,1 млрд рублей, увеличившись на 52,2% по сравнению с 541,5 млрд рублей на конец 2010 года благодаря органическому росту и приобретению Банка Москвы. В течение года доля Группы на рынке розничного кредитования увеличилась до 13,7% с 12,2%.
В 2011 году на фоне улучшения качества активов снизились расходы Группы на создание резервов под обесценение кредитов. Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов составили 31,6 млрд рублей по итогам 2011 года по сравнению с 51,6 млрд рублей в 2010 году. По итогам 2011 года расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 0,9% от среднего размера кредитного портфеля по сравнению с 1,9% по итогам 2010 года. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю составило 6,3% от общего кредитного портфеля на 31 декабря 2011 года по сравнению с 9,0% на конец 2010 года.
На 31 декабря 2011 года доля неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля Группы составила 5,4% по сравнению с 8,6% на 31 декабря 2010 года. Снижение доли неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля обусловлено как органическим ростом кредитного портфеля Группы, так и консолидацией активов Банка Москвы. Коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2011 года находился на уровне 111,3%.
Объем средств клиентов на 31 декабря 2011 года достиг 3 596,7 млрд рублей, увеличившись на 62,5% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов на конец 2011 года составил 2 435,3 млрд рублей, увеличившись на 66,2% с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года. Группа сохранила за собой лидерство на рынке счетов и депозитов корпоративных клиентов, увеличив свою долю в этом сегменте до 21,1% на 31 декабря 2011 года по сравнению с 15,0% на начало 2011 года. Объем средств розничных клиентов на 31 декабря 2011 года достиг 1 161,4 млрд рублей, увеличившись на 55,3% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Доля Группы на рынке счетов и депозитов физических лиц в течение 2011 года выросла до 9,0% по сравнению с 7,2% на 31 декабря 2010 года.
В течение года Группа значительно увеличила эффективность использования капитала за счет приобретений и органического роста. На 31 декабря 2011 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 9,0%, коэффициент достаточности капитала – 13,0%. В настоящее время приоритетами Группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса, что окажет поддержку показателям достаточности капитала в будущем.
