default-logo

Новичкам фондового рынка посвящается



micexКоличество частных инвесторов, самостоятельно торгующих ценными бумагами на фондовой бирже ММВБ, выросло за год на 100 000 — до 650 000 человек. Как сделать первые шаги на фондовом рынке? Forbes предлагает простую инструкцию.

1. Оцените свои ресурсы

Чтобы торговать акциями, нужен брокерский счет. Обычно для его открытия требуется небольшой первоначальный взнос. У разных брокеров эта сумма разная. Обычно она составляет от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Например, у лидера по оборотам на фондовой бирже ММВБ инвесткомпании «Финам» это 10 000 рублей. В компании «Брокеркредитсервис» (второе место по оборотам) — 50 000 рублей. Для первого шага этой суммы вполне достаточно. Но для получения сколько-нибудь серьезного результата — мало. Инвестору стоит иметь в виду, что сумма на брокерском счете должна начинаться от полумиллиона рублей. С этими деньгами легче создать диверсифицированный портфель. «Средний счет у нас порядка 600 000 рублей», — говорит представитель ИК «Финам» Владислав Кочетков.

2. Выберите стратегию

От нее будет зависеть выбор брокера, тарифов и инструментов торговли. Можно торговать акциями, облигациями, фьючерсами или опционами. Инвестиции могут различаться по срокам — долгосрочные (как правило, больше года) или спекулятивные. Среди спекулянтов можно выделить скальперов (могут проводить по несколько сделок в секунду, ловя мельчайшие колебания курсов производных инструментов), day-трейдеров, (зарабатывают на краткосрочных колебаниях курсов в течение дня), swing-трейдеров, которые могут держать позиции открытыми несколько дней, дожидаясь смены тренда. Смешение стилей приведет к убыткам. На первом этапе лучше проводить операции с акциями, ориентируясь на среднесрочную стратегию с горизонтом как минимум в несколько месяцев.

3. Выберите брокера

Выбор брокера — ключевой момент. Не секрет, что брокер может разориться, а с ним пропадут деньги и даже ценные бумаги. Такое не раз бывало. Год назад, например, в результате кризиса разорился брокер «Ютрэйд.ру». Поэтому размер комиссионных, которые берет брокер за сделки (обычно 0,05-0,1% от ее объема), не должен быть решающим фактором при выборе. У брокерских компаний есть рейтинги Национального рейтингового агентства, но вряд ли стоит безоглядно доверять им. Обращайте внимание на обороты брокера на рынке и число частных клиентов, которые его выбрали. Сравнивать комиссии брокеров следует с учетом своей будущей стратегии. Для инвесторов, совершающих несколько сделок в месяц, разница между тарифами брокеров покажется незначительной, для активных игроков этот показатель более важен.

4. Заключите договор

Вам потребуется паспорт и около часа времени. Изредка процедура может затянуться. Например, летом этого года начинающий инвестор пытался открыть брокерский счет в одном из отделений ВТБ24. В течение двух дней сотрудницы банка так и не смогли довести процедуру до конца. При заключении договора вам откроют банковский счет, через который вы сможете вносить деньги, предоставят реквизиты счета брокера, на который деньги надо будет зачислить, и откроют счет в депозитарии для хранения ценных бумаг. Важный момент: в типовом договоре обычно указано, что брокер может пользоваться деньгами (а иногда и ценными бумагами) клиентов. Для повышения сохранности средств можно попытаться исключить этот пункт из договора, но в этом случае клиент обычно теряет возможность использовать для торговли заемные деньги и ценные бумаги.

5. Настройте компьютер

При заключении договора вам предоставят доступ к необходимому программному обеспечению, которое надо будет установить на компьютере. Наиболее широко брокеры используют торговую систему Quik. У некоторых есть и собственные разработки вроде «Альфа-директ» (Альфа-банк), «Алор-Трейд» («Алор»). На установку и самостоятельное изучение программы уходит примерно день. Надо будет создать пароли и ключи доступа, которые будут храниться на USB-диске, зарегистрировать их у брокера. Возможно, придется создать файл цифровой подписи, чтобы подписывать им приказы на покупку или продажу ценных бумаг. У некоторых брокеров есть курсы начинающих инвесторов, на которые стоит сходить, чтобы сразу понять возможности программы — например, как выставлять стоп-заявки, срабатывающие при достижении ценной бумагой определенной цены. Если разбираться во всем этом нет желания, можно договориться с брокером о возможности отдавать приказы на покупку-продажу по телефону. Это стоит дороже. В БКС к обычной комиссии добавляется дополнительная: за сделку размером меньше 50 000 рублей — 50 рублей. У «Тройки Диалог» возможность торговли «с голоса» доступна для клиентов с суммой от $100 000 на счете.

6. Изучите отчеты брокеров

Ликвидность и диверсификация превыше всего. На первых порах достаточно ограничиться двумя-тремя наиболее ликвидными акциями, в дальнейшем их число можно увеличить до 10-15. Перед сделкой, в идеале, надо провести фундаментальный анализ компаний, акции которых торгуются на бирже, определить их действительную стоимость и принять решение о покупке, если текущие котировки окажутся ниже. Но можно поступить проще. Достаточно почитать отчеты аналитиков, которыми вас щедро будет снабжать брокер. Хорошо бы раздобыть отчеты других брокерских компаний, чтобы иметь спектр мнений по поводу ценных бумаг. Например, у Альфа-банка или Банка Москвы аналитические отчеты находятся в свободном доступе на их сайтах.

Ориентируясь на цены, которые аналитики называют целевыми, можно покупать ценные бумаги или продавать их. Возможно, вам окажется по душе технический анализ — предсказание будущих котировок на основе предыдущих значений.

Главное — иметь стратегию действий. «Умение следовать выбранной стратегии — треть ваших будущих успехов, — считает председатель правления и совладелец брокерской компании ITinvest Владимир Твардовский. — Работать без плана — то же самое, что вести корабль без компаса, карты и лоций». Впрочем, имейте в виду: большинство аналитиков не в состоянии предсказать глобальные падения на финансовых рынках. Кроме того, все российские акции слишком зависят от цен на нефть. В случае сильного падения рынка придется запастись терпением и надеяться, что когда-нибудь ваши инвестиции вновь вырастут в цене.



Екатерина Самородова

От себя хотел бы добавить. Все эти пункты хороши. Но умалчивается очень простая, но самая главная деталь. Готовы ли Вы этим заниматься без профессиональных знаний о рынке. Думаю, что нет. Соответственно, первым пунктом этих рекомендаций должен идти пункт: Оцените Свои Знания. И только потом, далее по списку.

Мой личный топ литературы, который должен иметь каждый, кто хочет заниматься инвестициями. И не ищите халявы. Её никогда нет. Тем более на фондовом рынке, где основная часть прибыли формируется за счёт убытков остальных участников. Биржа, это именно то место, где вход стоит рубль, а выход — два. Удачи.

Эрик Найман. Путь к финансовой свободе. Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям. Работа на рынке акций и валют — уникальная возможность для любого человека обрести личную и финансовую свободу. Однако путь к этой свободе непрост, так как только взвешенный профессиональный подход может уберечь инвестора от разочарований. В новом, дополненном и переработанном издании бестселлера «Путь к финансовой свободе» Эрик Найман подробно и максимально доступно рассказывает, какие приемы и стратегии используют профессиональные трейдеры и что нужно сделать, чтобы работа на финансовом рынке была не азартной игрой, а надежным и увлекательным бизнесом. Даже во времена финансового кризиса.
Книга ориентирована на частных инвесторов и спекулянтов, работающих на финансовых рынках, но будет интересна и сотрудникам инвестиционных компаний, банков, а также студентам экономических вузов.

Эрик Найман. Малая Энциклопедия Трейдера. В этой книге в легкой и доступной форме излагаются основные понятия и приемы успешного трейдинга. Автор описывает основные методы фундаментального и технического анализа, рассказывает об индикаторах и опционах, знакомит со специфическими видами анализа, методикой управления рисками, основами психологии биржевой игры. Энциклопедия предназначена для частных инвесторов и специалистов, работающих на финансовых рынках, сотрудников инвестиционных компаний и банков, а также тех, кто стремится найти пути приумножения своих средств. Книга может использоваться в качестве учебного пособия для студентов экономических специальностей.

Александр Элдер. Как играть и выигрывать на бирже. Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом Автор этого международного бестселлера, д-р Александр Элдер, — профессиональный биржевик и эксперт по техническому анализу. Он учит, что успешная биржевая игра зависит от трех факторов: психологии, методов и контроля над риском.
В первой части этой книги д-р Элдер показывает, что ключи к победе — в вашей психологии. Он учит, как стать дисциплинированным игроком и избежать эмоциональных ловушек на бирже. Затем Элдер объясняет, как найти выгодные сделки, пользуясь графиками, компьютерными индикаторами и другими инструментами анализа биржи. Вы увидите, как связать различные методы анализа в эффективную систему биржевой игры. И наконец, вам станет ясно, как управлять деньгами на своем биржевом счете. Правила для ограничения риска важны для биржевика, как запас воздуха — для аквалангиста. Новое, расширенное, издание включает в себя задачник, созданный д-ром Элдером специально для тех, кто учится биржевому делу по его книге. Каждый из более 200 вопросов и ответов привязан к определенной главе книги. Задачник включает в себя 10 тестов. Раскрыв эту книгу, вы сделали первый шаг к познанию новых методов игры на валютных, фондовых, фьючерсных и других рынках. Вам предстоит узнать, «как играть и выигрывать на бирже».

Александр Элдер. Юрий Абросимов CD-ROM (MP3). Как играть и выигрывать на бирже: Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом. Аудиокнига на 2-х CD + буклет + файл-приложение с задачником Расширенная аудиоверсия одного из самых известных в мире руководств по трейдингу, написанного гуру биржевой торговли Александром Элдером. Подготовка русского текста аудиокниги осуществлялась под контролем автора. Будучи успешнейшим игроком на финансовом рынке США, Элдер не только щедро делится секретами мастерства, но и предлагает слушателям более 200 трейдинговых задач с решениями. Методы игры на валютных, фондовых, фьючерсных и других рынках представлены в живой и доступной форме, захватывающей слушателя с первой до последней минуты изложения.

Александр Элдер. Трейдинг с доктором Элдером. Энциклопедия биржевой игры Эта книга поможет вам освоить все, что необходимо для успеха на финансовых рынках: психологию биржевика, массовую психологию толпы, технические индикаторы и торговые системы, контроль над риском и размещение стоп-приказов. Недаром подзаголовок этой книги — «Энциклопедия биржевой игры».
Она включает в себя конкретные инструкции, как организовать свою работу на бирже и как вести учетные записи, чтобы учиться не только на своих победах, но и на ошибках. Дневники шести сделок, проведенных автором, позволят вам отследить ход его мыслей и увидеть, как он шаг за шагом принимает решения о покупке или продаже. Впервые издание этой книги на русском языке включает задачник. Сто вопросов и развернутых ответов, каждый из которых привязан к конкретной главе, позволят вам проверить свой уровень знаний, прежде чем вы будете рисковать деньгами на бирже. Шкалы для самооценок помогут вам понять, в какой степени вы освоили каждый из ключевых аспектов трейдинга.

Джек Швагер. Технический анализ. Полный курс Книга, написанная признанным экспертом в области финансовых рынков Джеком Швагером, — наиболее полное исследование в области технического анализа. Джек Швагер является управляющим директором и главой Fortune Group альтернативной компании по управлению активами, регулируемой Великобританией и Соединенными Штатами. Швагер является старшим портфельным менеджером Fortune’s Market Wizards Funds of Funds, ряда широко диверсифицированных институциональных хедж фондов. Он также является членом совета директоров филиала Fortune Global Fund Analysis, независимого исследовательского центра по изучению хеджевых фондов. В книге изложены основные понятия, методы, торговые приемы, индикаторы и системы. Основной акцент сделан на практическом использовании аналитических методов при работе на финансовых рынках. Книга рассчитана как на трейдеров-профессионалов, так и на начинающих инвесторов, работающих на рынках фьючерсов, акций, облигаций и валют.

Стив Нисон. За гранью японских свечей: новые методы японского графического анализа В 1990 году Стив Нисон познакомил западных трейдеров с мощным аналитическим инструментом, благодаря которому японские трейдеры уже давно имели преимущество в конкурентной борьбе. Ныне, с выходом этой новой книги, где представлен весь набор поразительно эффективных японских методов, «отец японских свечей» открывает новый этап в развитии технического анализа.
В книге «За гранью японских свечей» Стив Нисон раскрывает секреты использования четырех особо важных инструментов, которые хранились японцами в строжайшей финансовой тайне. Это графики «каги», графики «ренко», графики трехлинейного прорыва и индекс разницы — невероятно разнообразные средства анализа и прогнозирования ценового движения, а также выгодных моментов покупки и продажи.
Книга «За гранью японских свечей» полностью автономна по содержанию, не требует опыта работы с японскими свечными графиками и при этом она:
• знакомит читателя с графиками «каги», «ренко» и трехлинейного прорыва — эффективными вневременными методами построения графиков, которые не имеют западных аналогов;
• исследует причудливые изгибы и повороты индекса разницы — этого японского «секретного оружия», превосходящего по точности своего западного «родственника», т.е. скользящие средние;
• позволяет читателю поэтапно овладеть каждым из методов с помощью почти 200 иллюстраций, десятков подробно описанных примеров из практики и четких установок по применению этих методов в повседневной торговле и инвестировании;
• демонстрирует правила использования этих методов для анализа рынков акций, облигаций, валют,
• а также фьючерсных и зарубежных рынков;
• объясняет принципы сочетания этих методов с японскими свечами и традиционными западными методами для создания новых эффективных аналитических комбинаций.

Стив Нисон. Японские свечи: графический анализ финансовых рынков: современное руководство по древней инвестиционной методике Востока Данная книга представляет собой подробное руководство по правилам применения уникального и эффективного метода японского технического анализа, получившего в последние годы огромную популярность среди трейдеров и аналитиков во всем мире. Этот метод позволяет анализировать все современные рынки, что наглядно иллюстрируется на сотнях примеров, охватывающих рынки ценных бумаг с фиксированным доходом, акций, фьючерсов, опционов и валют.
В настоящее время графики «японские свечи» входят в состав всех торгово-аналитических систем, работающих в режиме реального времени, и всех программных пакетов по техническому анализу.

Роберт Колби. Энциклопедия технических индикаторов рынка Второе издание энциклопедии представляет собой наиболее полное и всестороннее описание технических индикаторов рынка. В этом издании подробно рассмотрены около 100 новых индикаторов, приведены результаты наиболее важных исследований в области индикаторов рынка, предлагается подробная вводная информация по их тестированию и моделированию.
Структура энциклопедии, доступное изложение материала, полнота представленной информации обеспечивают изданию статус настольной книги трейдера, инвестора, аналитика и любого другого специалиста, чья работа так или иначе связана с фондовым и финансовым рынком.

Джон Мерфи. Технический анализ фьючерсных рынков: теория и практика В данной книге подробно и в доступной форме рассматриваются теоретические основы технического анализа и методы его практического применения. Автор, ведущий специалист по техническому анализу с мировым именем, убедительно доказывает необходимость использования технических методов для прогнозирования движения цен и успешных финансовых операций. Книга является базовым пособием по техническому анализу не только фьючерсов, а также акций и других финансовых инструментов. Она по праву считается «библией технического анализа». Книга рассчитана как на начинающих игроков, так и на опытных специалистов биржевого и внебиржевого рынков. «Технический анализ фьючерсных рынков» переведен на одиннадцать языков, издавался во многих странах и впервые выходит на русском языке.

Дэвид Льюис. Чарльз ЛеБо. Компьютерный анализ фьючерсных рынков Книга написана двумя крупнейшими специалистами в области анализа финансового рынка — Чарльзом ЛеБо и Дэвидом Льюисом. Они широко известны благодаря своим ярким успехам в торговле фьючерсами, детальному знанию технического анализа и огромному опыту по созданию торговых стратегий. «Компьютерный анализ фьючерсных рынков» является пошаговым руководством по построению и тестированию торговых систем и показывает, как применять тонкие и хитроумные технические исследования, которые используют трейдеры для работы на фьючерсных и валютных рынках по всему миру. Книга рассчитана на профессиональных трейдеров, которые уже имеют опыт работы на различных рынках, а также на тех, у кого достаточно теоретических знаний в области технического анализа, но не хватает практических навыков. Эта книга является бесценным руководством в работе и поможет избежать дорогостоящих ошибок.

К. Фейс. Путь Черепах: из дилетантов в легендарные трейдеры Это первая книга, написанная участником легендарного эксперимента в области трейдинга. Впервые излагаются подробности того, чему и как обучал новичков инициатор эксперимента Ричард Деннис — «Принц Ямы», как его окрестили в биржевых кругах.
Вы узнаете, на каких рынках торговали Черепахи, какие тактики входа и выхода они применяли, за какими трендами следовали, как рассчитывали риски, какие ограничения были обязаны соблюдать и почему одни Черепахи потерпели фиаско, а другие заработали миллионы. И главное — почему практический опыт трейдинга в прошлом или его отсутствие не сыграли при этом никакой роли. Полезное чтение как для опытных, так и для начинающих трейдеров. Увлекательное чтение для всех любопытных.

Эдвин Лефевр. Воспоминания биржевого спекулянта «Воспоминания биржевого спекулянта» впервые были изданы в 1923 году и до сих пор остаются одной из самых популярных книг в области финансовой литературы. Книга Эдвина Лефевра представляет собой беллетризованную биографию Джесси Ливермора, одного из величайших спекулянтов в человеческой истории. Изображение рынков и психологии инвестирования обогатило жизнь нескольких поколений инвесторов. Это до сих пор самая знаменитая книга из когда-либо написанных о биржах и биржевой игре. Она рассказывает о психологии толпы и скачках рыночного спроса так, как если бы речь шла о случившейся на прошлой неделе панике на валютном рынке. Можно быть уверенным, что ее будут читать и на ней учиться и в XXI веке.

Эдвин Лефевр. «Истории Уолл-стрит» «Истории Уолл-стрит» — книга, с которой началась литературная карьера Эдвина Лефевра, автора всемирно известных книг о бирже и биржевых спекуляциях. В «Историях», впервые опубликованных в начале XX века, предельно наглядно и достоверно — как всегда у Лефевра — отражены обычаи и нравы биржевых игроков Уолл-стрит. В основе каждого рассказа лежат реальные события и факты, к которым Лефевр, будучи финансовым журналистом и успешным инвестором, имел самое непосредственное отношение. А за вымышленными персонажами безошибочно угадываются тонко скрытые портреты таких известных биржевых деятелей, как Джеймс Кин, Элвертон Чепмен, Дэниэл Дрюнэймс, в свое время ничуть не менее известных, чем Уоррен Баффетт, Джордж Сорос и Джулиан Робертсон в наши дни. Но истинный шарм восьми историй Уолл-стрит кроется не только в передаче духа того времени. Он в том, что остается актуальным во все времена: в описании природы поступков и эмоций человека, попадающего в горнило биржевого рынка. Каждый из остроумно закрученных сюжетов Эдвина Лефевра сегодня, как и сто лет назад, увлечет всех, кто связан с биржевыми операциями.

Ларри Вильямс. Долгосрочные секреты краткосрочной торговли Краткосрочная торговля — подход, применяемый большинством трейдеров при игре на рынке. Этот метод делает возможными самые крупные финансовые доходы, но одновременно он достаточно рискован и требует постоянного внимания, бдительности, а также очень строгого планирования. В своей книге Ларри Вильямс, самый признанный и популярный технический аналитик последних десятилетий, предлагает основы надежной и выгодной краткосрочной торговли, раскрывая преимущества и недостатки этого столь плодотворного, но все же потенциально опасного предприятия. Делясь многолетним опытом закаленного и успешного трейдера, Вильямс предлагает свое понимание рынка по широкому диапазону тем. Под его опытным руководством вы узнаете об основных принципах, движущих рынками, о трех наиболее доминирующих циклах, правильном выходе из сделок и о том, как до конца сохранять выигрышные позиции в выбранных временных рамках.

Джесси Ливермор. Торговля акциями. Классическая формула тайминга, управления капиталом и эмоциями Книга величайшего торговца в истории Джесси Ливермора — одиночки, индивидуалиста и самого успешного биржевого спекулянта. Написанная им незадолго до смерти в 1940 г., эта книга до сих пор является одной из самых известных и популярных среди финансовой литературы. Она позволит понять механизмы и причины, благодаря которым он смог выиграть и потерять десятки миллионов долларов. В течение 45 лет торговли и наблюдения фондового рынка Джесси Ливермор развивал ряд уникальных инструментов, используя собственные формулы и уравнения, которые подняли доходность торговой системы на новый уровень. Автобиография и исторические детали превратили книгу в увлекательный роман, который читается на одном дыхании.





Загрузка...
  • asonia1

    Дай новичку полмиллиона рублей, он в первый же день и откроет позиций на 500 000 рублей(все мы были новичками — знаем). А через неделю у него останеться 400 000. Не все Екатерина Самородова новичкам расказала.